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연말정산 미리보기 서비스가 시작했습니다. 연말정산 미리보기는 국세청에서 제공하는 서비스이며 근로자가 연말정산 할때 예상되는 세금 환급액이나 추가 납부액일 미리 확인 할 수 있게 함으로써 2025년 연말정산을 대비할수 있게 하고 절세 계획을 세울 수 있게 도와줍니다.
연말정산 미리보기에서 세금환급액이나 추가 납부액 확인이 가능합니다.
들어가는 법 : 국세청 홈텍스 -> 장려금/연말정산/전자 기부금 ->편리한 연말정산 ->(근로자용) 연말정산 미리보기
연말정산 미리보기 서비스
연말정산 미리보기 서비스는 지난 해 연말정산의 결과와 2024년 1월부터 9월까지의 지출 내용들로 연말정산 예상 세액을 확인해보고, 절세혜택이 얼마나 있는지 확인할 수 있는 서비스입니다. 동영상을 통해 연말정산 미리보기 서비스를 어떻게 이용하는지 알 수 있습니다.
1단계. 신용카드 소득공제액 확인
2024년 1월부터 9월까지의 신용카드 사용금액에 대해 10월 이후 예상 지출금액을 입력하면 신용카드의 소득공제 금액이 산출됩니다.
- 지급 명세서 불러오기
- 근무기간 및 총 급여액 수정
- 올해 부양가족 추가 또는 삭제
- 신용카드 자료 불러오기
- 10월 ~ 12월 신용카드 등 사용 예상금액 입력
- 계산하기
- 예상 절감액 확인
- 저장
- 절세 도움말 및 유의사항 조회
- 과거 3년 현황
신용카드 등의 소득 공제금액을 확인 할 수 있으며 작년 귀속 근로소득 지급 명세서의 공제금액을 활용해서 신용카드 등의 소득공제금액으로 인해 줄어드는 세액을 확인 할 수 있습니다(결정세액 감소).
2단계 연말정산 예상세액 계산하기
올해 1월 연말정산 할때 신고했던 금액을 알려주며, 올해 예상 지출에 맞게 금액을 수정한다면 예상 납부 세액 계산을 할 수 있습니다.
- 올해 예상되는 총 급여액 및 기납부액으로 수정
- 소득공제의 해당 항목 입력 수정
- 세액 감면, 공제의 해당 항목 입력, 수정
- 계산하기
- 저장
하지만 2024년 세법 개정안이 아직 반영되지 않아, 공제항목의 일부 서비스는 미리보기 서비스에 반영되지 않습니다.
3단계 3개년 추이 및 항목별 절세 팁 보기
최근 3년간의 총 급여액과 공제금액, 결정 세액 추이 등을 확인할 수 있으며, 공제 항목별 절세 팁과 과다 공제 유의사항을 확인할 수 있습니다.
인적공제, 신용카드 등, 교육비, 의료비, 주택자금, 연금저축, 보장성 보험료, 기부금 버튼을 클릭해 연도별로 공제금액과 그래프를 확인할 수 있습니다.
최종적으로 입력결과를 확인해 절세도움말과 유의사항을 확인할 수 있습니다.
2024년부터 달라진 연말정산 세부 항목 안내
1.장기 주택저당 차입금 이자상환액 소득공제 관련 : 공제 한도 상향 및 적용 대상 확대됨.
- 적용 가능 대상 : 무주택 또는 1주택 소유자인 근로자
- 공제 한도 : 600만원에서 2000만원까지
- 주택 조건 : 기준 시가 6억원 이하
2.자녀 세액 공제 관련 : 적용 대상 및 공제 세액 확대
- 적용 가능 대상 : 기본 공제 대상자에 해당하는 자녀 및 손자녀
- 공제 새액 (연간 ): 1명 - 15만원 / 2명 - 35만원 / 3명 - 35만원 + 2명 초과시 1명당 30만원
3.의료비 세액 공제 관련 : 산후조리비용의 총 급여액
- 적용가능 대상 비용 : 진찰, 치료, 질병 예방을 위해 의료기관에 지급한 비용
- 산후 조리원에 지급한 비용 (200만원 한도)
- 공제율 : 15%까지 공제
- 공제 한도 : 본인, 65세 이상 부양가족, 장애인, 6세 이하 부양가조 - 공제 한도 미적용 / 그 외의 부양가족 : 700만원까지.
4.기부금 특별 세액공제 : 공제율 신설항목
-공제율
- 1천만원 이하까지 : 15%
- 1천만원 초과 3천만원 이하 : 30%
- 3천만원 초과시 : 40% (24년 12월 31일까지)
5.의료비 세액공제 대상 관련 : 장애인 활동지원급여 비용 중 본인 부담금도 공제 적용
- 진찰,치료, 질병 예방을 위해 의료기관에 지급한 비용 등
- 노인 장기요양급여 비용 중에 실제로 지출한 본인 부담금 '노인장기요양보험법'에 근거함
- 장애인활동지원급여 비용 중에 실제로 지출한 본인 부담금
- '장애인 활동 지원에 관한 법률'에 따른 수급자에게 제공된 활동
6.주택청약종합저축 납입액에 대한 소득공제 관련 : 공제 대상 납입한도 상향됨
-적용 조건
- 무주택 세대주
- 총 금여액 7천만원 이하의 근로소득자
- 2023년 12월 31일까지 가입한 경우 해당
-세제 지원 : 납입금액의 40%를 근로소득금액에서 공제
- 공제대상 납입한도 : 연 300만원까지
- 적용기한 : 2025년 12월 31일까지
7.월세 세액공제 : 소득요건 상향 및 공제한도 확대
-적용 대상 : 총 급여 8000만원(종합소득금액은 7000만원) 이하의 무주택 근로자 및 성실 사업자 등
-공제율
- 월세액의 15%, 17&
- 총 급여 5500만원 또는 종합소득금액 4500만원 이하인 경우
- 공제 한도 : 1천만원
연말 정산 미리보기란 무엇인가요?
연말 정산 미리보기는 근로자가 세금 신고 전에 세금 환급을 미리 예상할 수 있는 과정입니다. 본질적으로, 연말 정산 미리보기는 납부한 세금과 추가로 납부하거나 환급받을 세금을 공식적으로 신고하기 전에 확인하는 방법입니다. 연말 정산 미리보기를 통해 필요한 서류를 파악하고, 잠재적인 공제를 이해하며, 세금 혜택을 최대화하기 위한 변경을 할 수 있습니다.
연말 정산 미리보기의 이점
연말 정산 미리보기를 하면 불필요한 오류를 예방할 수 있습니다. 다음은 그 이점입니다:
- 가능한 공제와 세액 공제를 사전에 파악할 수 있습니다.
- 공식적인 연말 정산 기간이 시작될 때 예상치 못한 상황을 피할 수 있습니다.
- 공제 증빙, 보험 정보, 기부금 영수증 등 필요한 서류를 미리 준비할 수 있습니다.
- 기부나 적격 금융 상품에 투자하는 등 과세 소득을 줄이기 위한 교정 조치를 취할 수 있습니다.
연말 정산 미리보기 방법
1. 서류 준비: 급여 명세서, 저축 증명서, 보험 정보 등 모든 소득 관련 서류를 준비하세요. 이 단계는 정확한 연말 정산 미리보기를 위해 필수적입니다.
2. 세금 정산 플랫폼 사용: 국세청에서 제공하는 온라인 도구를 사용하여 연말 정산 미리보기를 할 수 있습니다. 이러한 서비스를 이용해 세금 부채를 미리 계산해 보세요.
3. 공제 항목 계산: 의료비, 교육비, 기부금 등 지출 항목을 입력하세요. 이러한 공제는 전체 세금에 큰 영향을 미칠 수 있으며, 연말 정산 미리보기를 통해 미리 이해하면 공식적인 신고 시 더 수월합니다.
연말 정산 미리보기를 위한 주요 공제 항목
연말 정산 미리보기에서 최대한의 혜택을 누리려면 다음 공제를 고려하세요:
- 의료비: 본인과 부양 가족의 의료비에 대한 공제.
- 교육비: 자녀의 학비 또는 세액 공제가 가능한 교육 프로그램 비용.
- 기부금: 자선 기부는 상당한 세금 혜택을 제공하며, 연말 정산 미리보기 중 미리 계획하는 것이 유리합니다.
연말 정산 미리보기에서 흔히 하는 실수
연말 정산 미리보기 과정에서 발생하는 실수는 이후에 문제를 일으킬 수 있습니다. 다음을 피하세요:
- 공제 항목 누락: 모든 공제 가능한 지출 항목을 포함하지 않으면 세금이 높아질 수 있습니다.
- 서류 누락: 철저한 연말 정산 미리보기는 모든 영수증과 지출 증빙을 포함하여 계산 오류를 방지합니다.
원활한 연말 정산 미리보기를 위한 팁
- 일찍 시작하세요! 연말 정산 미리보기를 빨리 시작할수록 문제를 해결할 시간이 더 많아집니다.
- 연말 정산 미리보기를 정확히 하기 위해 공식 온라인 플랫폼을 사용하세요.
- 연말 정산 미리보기의 모든 측면이 불확실하다면 세무 전문가와 상담하세요.
